CFA a CFP
CFA a CFP jsou oba související s finančními prostředky. Může to být trochu matoucí při pohledu na dva termíny. CFP je certifikovaný finanční plánovač a CFA je certifikovaný finanční analytik. Jeden může vidět, že existuje rozdíl, protože jeden je plánovač a druhý analytik.
Nejprve se podívejme, jak se dostane CFP a CFA titul. Jeden člověk dostane titul CFP poté, co absolvuje zkoušku provedenou Mezinárodní radou standardů a praxí pro certifikované finanční plánovače. Na druhou stranu, pro získání titulu CFA bychom měli absolvovat tři zkoušky, které se týkají předmětů jako ekonomika, účetnictví, řízení peněz, etika a bezpečnostní analýzy. Asociace pro řízení investic a výzkum uděluje titul.
Certifikovaní finanční plánovači poskytují poradenství jednotlivcům. Certifikovaní finanční analytici na druhou stranu poskytují rady různým institucím, jako jsou banky, vzájemné fondy, penzijní fondy, pojišťovny a bezpečnostní firmy.
Certifikovaní finanční plánovači pomáhají při plánování penzijního připojištění, investování do akcií a další finanční plánování. Naopak Certifikovaní finanční analytici se zaměřují na zásoby a analýzu trhu a pomáhají různým společnostem a institucím přijímat správná investiční rozhodnutí.
Pokud se SRP považuje za generálního ředitele, CFA se považuje za odborníka.
Zatímco se Certifikovaní finanční plánovači zabývají více komplexním finančním plánováním, Certifikovaní finanční analytici se zabývají více investičními portfoliemi.
Další věc, kterou je třeba zmínit, je, že Certifikovaný finanční plánovač by měl vždy udržovat své vědomosti aktuální, i když to neznamená, že certifikovaný finanční analytik by neměl být aktuální.
souhrn
1. CFP je certifikovaný finanční plánovač a CFA je certifikovaným finančním analytikem.
2. Certifikovaní finanční plánovači poskytují poradenství jednotlivcům. Certifikovaní finanční analytici na druhou stranu poskytují rady různým institucím, jako jsou banky, vzájemné fondy, penzijní fondy, pojišťovny a bezpečnostní firmy.
3. Osoba získá titul CFP poté, co složil zkoušku provedenou Mezinárodní radou standardů a postupů pro certifikované finanční plánovače.
4. K získání titulu CFA byste měli absolvovat tři zkoušky, které se týkají předmětů jako ekonomika, účetnictví, řízení peněz, etika a bezpečnostní analýzy. Asociace pro řízení investic a výzkum uděluje titul.
5. CFP je považován za generálního specialistu a CFA je považován za odborníka.
6. Zatímco se Certifikovaní finanční plánovači zabývají více komplexním finančním plánováním, Certifikovaní finanční analytici se zabývají více investičními portfoliemi.
